[연동 시작] 버튼을 누르면 백그라운드에서 자산을 수집하며, 상단에 진행 알림이 표시됩니다. 잠시 후 자산·거래내역·만기일정이 채워집니다.
이후에는 매일 정해진 시각에 자동으로 최신화됩니다. 즉시 갱신이 필요하면 자산 화면 또는 인증서 관리 화면에서 새로고침/갱신을 누르세요.
연동 중 / 연동일 / 카드·계좌 개수가 카드 형태로 표시됩니다.
인증서 만료일이 가까워지면 경고 배너가 뜹니다. 이때는 새 인증서로 다시 연동해 주세요.
연동 해제 시 주의 사항
인증서 [연동 해제] 를 누르면 확인 창이 뜨고, 확인하면 그 인증서로 수집된 모든 금융 데이터(예금·대출·카드·거래내역)가 함께 삭제됩니다. 단순히 새로고침이 필요한 것이라면 해제 대신 갱신/새로고침을 사용하세요.
화면별 기능
좌측 사이드바(모바일은 하단 탭)에서 접근할 수 있는 주요 화면별 기능을 설명합니다.
홈 대시보드
로그인 후 처음 보이는 홈 화면입니다.
대시보드 (상단)
홈 상단은 기업의 주요 자금 지표를 한눈에 파악하고, Fintag AI와 빠르게 상호작용하는 공간입니다.
상단 요약 지표 (KPI): 연결된 자산(계좌·카드 수), 지난달 평잔 등 자금 건전성, 놓치고 있는 투자 이익(유휴 자금 예상 이익) 확인
빠른 작업: 사전 정의된 질문 버튼을 클릭하여 Fintag AI에게 즉시 질문 전송
Fintag AI 입력창: 질문 입력 후 종이비행기(전송) 버튼을 누르면 채팅 화면으로 이동하여 즉시 분석 시작 (한 줄 형태의 간결한 구조)
홈 대시보드
대시보드 (하단)
대시보드 아래쪽은 원하는 정보 카드를 골라 배치하는 공간입니다.
편집 진입: 우측 하단 연필(✏️) 아이콘 (관리자 권한 필요)
위젯 추가: + 위젯 추가 → 총 자산, 총 부채, 자산 구성 차트, 만기 임박 일정, 토큰 잔액 등 선택
이동·크기 조절: 위젯을 끌어 옮기거나 모서리를 당겨 크기 조절
저장: 변경 후 반드시 상단 [저장] 클릭 (저장 없이 나가면 원래대로 돌아갑니다)
위젯 편집
Fintag AI 채팅
회사의 자산 데이터와 업로드한 문서를 함께 이해하는 AI 금융 비서와 대화하는 공간입니다.
(채팅 메뉴 / 홈의 Fintag AI 입력창에서도 진입)
Pro 모드
평소 Fintag AI 채팅은 회사 금융 데이터와 관련된 대화에 집중하도록 안전 필터가 켜져 있습니다. PRO 모드를 켜면 안전 필터가 해제되어 채팅이 한 단계 더 강력해집니다.
※ PRO 구독 중이거나 토큰을 5,000개 이상 보유하면 채팅창의 잠금 아이콘으로 바로 켤 수 있습니다.
무엇이 달라지나요
일반 대화 허용: 금융 데이터 범위를 넘어 자유로운 질문·작성도 가능해집니다. (기본 상태에서는 금융 자산 관련 대화로 안내됩니다.)
심층 분석(Deep Analysis): "비교 분석", "전략", "예측", "최적화" 같은 복합 질문에 대해 AI가 더 깊이 추론해 답합니다. (답변 전 "Deep
Analysis" 표시가 잠시 나타날 수 있습니다.)
보안 안내: PRO 모드를 켜도 악성 입력을 막는 보안 필터는 항상 적용됩니다.
토큰 소모: 일반 대화와 심층 분석 모두 토큰을 사용하며, 깊은 분석일수록 토큰이 더 소모될 수 있습니다.
채팅 화면 - pro 모드 활성화
챗봇 질문 예시
Fintag AI 챗봇 활용 예시 질문입니다.
※ 회사마다 데이터가 다르기에 답변 내용이 상이할 수 있습니다.
자산 조회: "지금 연동된 자산이랑 잔액 알려줘"
자산조회
보고서 초안: "이번 분기 금융 현황 보고서 만들어줘."
보고서 초안
오류 신고 & 토큰 환불
AI가 가끔 숫자를 틀리거나 엉뚱한 문서를 참고할 수 있습니다. 이때 해당 답변 아래 깃발(🏴) 버튼을 누르세요.
사유를 적어 제출하면 그 답변은 화면에서 가려집니다.
관리자가 검토 후, 그 답변에 쓰인 AI 토큰을 환불해 드립니다.
메시지 신고하기
금융 캘린더
Fintag AI가 자동으로 납부일을 탐지해 캘린더에 등록하여 연체되는 일을 막아 줍니다.
자동 일정 추출
대출·적금 만기일, 카드 결제일 등은 인증서 연동으로 자동 표시됩니다. (읽기 전용)
Fintag AI 자동 일정 추출
수동 일정 추가
우측 상단 + 로 세금 납부, 급여일 등을 직접 추가합니다.
수동 일정 추가 버튼
아래의 폼을 작성하여 일정 상세 내용을 지정할 수 있습니다.
수동 일정 추가 상세
외부 캘린더 공유
공유 버튼으로 링크 또는 iCal 파일을 내보내면, 구글/애플 캘린더에서도 핀태그 일정을 함께 볼 수 있습니다.
캘린더 공유
iCal 주소를 복사하여 원하는 캘린더 서비스에서 구독하면 연동이 완료됩니다.
ICAL 연동 주소
문서 보관함
회사 문서를 단순 보관하는 것을 넘어, AI가 읽고 답할 수 있는 지식으로 만드는 공간입니다.
파일 보관함
사용자가 필요한 다양한 업무 문서를 업로드하고 통합 관리하는 공간입니다.
지원 형식: PDF, Excel, Word, HWP, PPT, 이미지 (파일당 최대 20MB)
화면에 파일을 드래그 앤 드롭하거나 우측 상단의 [업로드] 버튼을 눌러 문서를 추가합니다.
업로드된 파일의 유형, 크기 등을 한눈에 확인하고 리스트 형태로 관리할 수 있습니다.
목록 우측에서 해당 파일이 AI에 학습되었는지(챗봇 등록 여부) 상태를 직관적으로 파악할 수 있습니다.
파일 보관함
문서 만들기
별도의 오피스 프로그램 설치 없이 브라우저 안에서 바로 문서를 작성하고 편집할 수 있는 웹 에디터입니다.
기존에 업로드된 HWP·Word 파일을 불러와 브라우저 내에서 즉시 수정하고 저장할 수 있습니다.
상단의 다양한 편집 도구를 활용해 표 삽입, 글꼴 변경 등 자유로운 문서 포매팅이 가능합니다.
우측 상단의 AI 버튼 혹은 우클릭 후의 Fintag AI로 작성 버튼으로 AI에게 문서 초안 작성을 맡기거나, 필요한 텍스트를 스마트하게 다듬을 수 있습니다.
AI 보고서 작성
챗봇 자료실
파일을 올리기만 하면 AI가 그 내용을 알지 못합니다. AI에게 학습시키는 한 단계가 필요합니다.
상단 [챗봇 자료실] 탭으로 이동
챗봇 학습 시작 버튼 클릭
진행 게이지가 100%가 되면, 채팅에서 방금 올린 계약서·엑셀 내용을 물어볼 수 있습니다.
챗봇 학습
자동 학습 예약을 켜두면 매일 새벽 알아서 최신 문서를 학습합니다.
챗봇 자동 학습 예약
내 자산 (은행·카드·증권·리스·보험)
흩어진 금융자산을 모아 보고, 엑셀 장부를 대체하는 화면입니다.
자산 목록 보기
상단 탭을 통해 연동된 금융 자산들을 한눈에 확인할 수 있습니다.
자산 데이터 탭
상단 탭으로 구분: 은행 · 카드 · 증권 · 리스 · 보험
항목을 클릭하면 우측(모바일은 아래)에 상세 패널이 열리고, 계좌 정보와 거래내역이 나타납니다. (은행·카드 모두 "거래내역"으로 통일되어 표시됩니다.)
엑셀 다운로드: 우측 상단 Excel 버튼으로 전체 자산을 내려받을 수 있습니다.
각 은행 계좌에는 조회 가능 기간 안내가 표시됩니다. 예: "우리은행은 최근 3개월 거래내역을 제공합니다." (은행마다 제공 기간이 다르며, 제한이 없는 곳은 "조회 기간에 제한이 없습니다"로 안내됩니다.)
자산 상세 정보 수정
상세 패널의 [수정] 을 누르면 별칭, 담당자/팀, 메모, 이자율, 만기일 등 누락된 정보를 직접 채울 수 있습니다. ※ 연동(인증서로 가져온) 자산은 금융기관 원본을 우선하므로, 별칭·담당자·메모 등 일부 항목만 편집할 수 있습니다.
자산 정보 수정
거래내역 상세 보기
상세 패널에서 거래내역의 [크게 보기] 를 누르면 전체 거래를 한눈에 보고, 날짜·내용·장소·태그·금액으로 검색/필터할 수 있는 전용 화면이 열립니다. 여기서 거래마다 태그를 달 수 있습니다.
거래내역 상세 보기
파일 첨부
자산별로 계약서·증빙 파일을 첨부해 보관할 수 있습니다. 첨부 파일 삭제 시에는 확인 창이 뜹니다.
자산별 첨부 파일
부가 서비스
좌측 하단 사용자 영역을 클릭하면 접근할 수 있는 계정 관리, 알림, 결제, 고객 지원 기능을 설명합니다.
계정 설정
회사의 기본 정보와 내 계정 정보를 관리하고, 팀원들의 권한을 제어할 수 있는 공간입니다. 사용자 메뉴의 [계정 설정]을 통해 진입하며, 안전을 위해 진입 시 비밀번호를 한 번 더 확인합니다.
계정 설정 탭
개인 정보
내 계정의 기본 정보와 보안, 알림 수신 여부를 관리하는 탭입니다.
계정 정보: 이름, 직책, 이메일, 전화번호 등 개인의 기본 정보를 입력하고 수정할 수 있습니다.
마케팅 수신 동의: 이벤트 및 신규 기능 안내 메일 수신 여부를 켜거나 끌 수 있습니다.
비밀번호 변경: 현재 비밀번호를 확인한 후 새로운 비밀번호로 안전하게 변경합니다.
화면 하단의 [회원 탈퇴]를 통해 서비스 이용을 종료할 수 있습니다.
계정 설정 - 개인 정보
회사 정보
회사의 기본 정보와 자동 알림 기능을 통합 관리하는 탭입니다.
회사 주소, 사업자번호 등 기업의 기본 정보를 확인하고 수정할 수 있습니다.
매일 아침 요약 메일을 받아볼 수 있는 금융 브리핑 구독 여부를 이곳에서 설정합니다.
계정 설정 - 회사 정보
계정 관리 (관리자 전용)
관리자 권한을 가진 계정만 접근할 수 있으며, 팀원을 초대하거나 세부적인 접근 권한을 관리하는 탭입니다.
초대: [+ 사용자 추가] 버튼을 눌러 새로운 팀원을 서비스로 초대합니다.
권한 설정: 팀원마다 대시보드, 자산, 견적, 문서, AI 등 주요 기능별로 세밀하게 읽기/쓰기 권한을 지정할 수 있습니다.
퇴사자 차단: 권한 회수가 필요한 경우 해당 직원의 [삭제] 버튼을 누르면 즉시 서비스 접근이 차단되어 보안을 유지할 수 있습니다.
계정 설정 - 계정 관리
금융 브리핑
매일 아침 9시, Fintag에 직접 접속하지 않아도 회사의 주요 자금 흐름과 재무 상태를 요약하여 메일로 받아볼 수 있는 기능입니다.
계정 설정의 금융 브리핑 구독 이 켜져 있으면, 매일 아침 9시 회사 메일로 일일 브리핑이 도착합니다.
담긴 내용: 오늘 만기되는 자산, 어제의 주요 고액 입출금/결제, 자산·부채 요약
AI 한 줄 코멘트: "어제보다 현금 유출이 많아 주의가 필요합니다" 같은 요약 (이 요약에는 회사 토큰이 소모되지 않습니다)
수신을 원치 않으면 메일 하단의 수신 거부 링크를 누르면 됩니다.
금융 브리핑 구독 설정
사용자 영역 클릭 후, 계정 설정 탭으로 이동합니다.
금융 브리핑 구독 설정
그 후, 상단의 회사 정보 탭으로 이동하고 금융 브리핑 구독을 활성화 합니다.
금융 브리핑 구독 설정 2
금융 브리핑 메일 수신
매일 아침 9시에 아래와 같은 형시의 메일을 송신해드립니다.
메신저 연동
Fintag의 주요 알림을 Slack, 카카오워크 등 회사에서 사용 중인 업무용 메신저로 곧바로 받아볼 수 있는 편의 기능입니다.
접근 경로: 사용자 메뉴 → [메신저 연동]
지원 채널: Slack, 잔디(Jandi), 카카오워크, Microsoft Teams, 커스텀 Webhook
설정 방법: 각 메신저 관리자 페이지에서 발급받은 Webhook URL을 복사하여 입력란에 붙여넣기만 하면 간편하게 연동이 완료됩니다.
연동 확인: 설정 후에는 반드시 [테스트 메시지 발송] 버튼을 눌러 선택한 채널로 알림이 정상적으로 도착하는지 확인해 주세요.
메신저 연동 메인
거래 태그 설정
거래의 성격을 분류하는 꼬리표(#임대료, #급여, #매출수금 등)를 관리하는 기능입니다. 태그가 체계적으로 정리되어 있을수록 "이번 달 식대로 얼마 썼지?"와 같은 AI 질문에 더욱 정확하게 답변을 받을 수 있습니다.
태그 흐름 유형 (색상)
자금의 흐름에 따라 태그의 성격을 직관적인 색상으로 구분합니다.
🔴 지출 (EXPENSE): 돈이 나가는 거래 (빨강 계열)
🟢 수입 (INCOME): 돈이 들어오는 거래 (초록 계열)
⚪ 공통 (NEUTRAL): 단순 이체 등 성격이 중립적인 거래 (회색 계열)
태그 관리 화면
화면 좌측 하단의 사용자 메뉴 → [거래 태그 설정]으로 진입하여 우리 회사에 맞는 전용 태그를 만들고 관리할 수 있습니다.
새 태그 추가: 우측 상단의 [새 태그] 버튼을 눌러 이름, 흐름 유형, 색상을 지정한 뒤 저장합니다.
수정: 태그 목록 행의 연필 아이콘(✏️)을 눌러 내용을 변경합니다. (변경 사항이 없이 저장을 누르면 그대로 닫힙니다.)
활성/비활성 토글: 상태 토글 버튼을 누르면 확인 창이 뜬 뒤 상태가 변경됩니다. 비활성 상태인 태그는 AI 자동 분류 및 거래내역의 태그 선택 목록에서 제외됩니다.
체크박스 일괄 처리: 목록 왼쪽의 체크박스를 이용해 여러 태그를 동시에 선택하면 화면 상단에 액션 바가 나타나며, 일괄 활성화 / 일괄 비활성화 / 일괄 삭제 작업을 빠르게 수행할 수 있습니다.
삭제: 삭제 버튼 클릭 시 확인 창이 뜨며, 삭제를 진행하면 기존 거래내역에 연결되어 있던 해당 태그도 모두 함께 제거됩니다.
태그 관리 화면
AI 자동 태그 학습
수천 건의 거래내역을 일일이 수기로 분류할 필요 없이, 한 번의 지정으로 AI가 패턴을 학습합니다.
거래내역 표에서 태그 추가(+) 버튼을 눌러 적절한 태그를 최초 한 번 지정합니다. (예: 원리금 상환 내역에 #대출상환 지정)
내역 우측 상단의 [새로고침] 아이콘을 누르면, AI가 사용자의 분류 방식을 학습하여 향후 동일한 성격의 거래가 발생했을 때 알아서 알맞은 태그를 달아줍니다.
자동 태그 분류
구독·충전 관리
Fintag의 요금 플랜을 확인·변경하고, AI 분석에 필요한 토큰 잔액 및 결제 수단을 종합적으로 관리하는 공간입니다.
접근 경로: 화면 좌측 하단의 사용자 프로필 메뉴 → [구독·충전]
구독·충전 탭
::: info AI 토큰의 개념
⏺ 신규 가입 시 무료 토큰이 지급되어 Fintag AI의 분석 기능을 충분히 체험해 볼 수 있습니다.
⏺ AI가 길게 작성하는 답변(출력)은 사용자의 질문(입력)보다 처리 비용이 높기 때문에 상대적으로 더 많은 토큰이 차감됩니다.
:::
구독·토큰
현재 이용 중인 플랜과 토큰 현황을 파악하고, 비즈니스 규모에 맞는 요금제로 업그레이드할 수 있는 메인 탭입니다.
현재 구독 및 토큰 현황: 화면 상단에서 현재 적용된 요금제(예: 무료 플랜)와 보유 중인 토큰 잔액을 직관적으로 확인할 수 있습니다.
플랜 선택: 회사의 업무 규모에 맞추어 Free, Pro, Enterprise 플랜 중 하나를 선택할 수 있습니다.
토큰 추가 구매 및 종량제 이용: 기본 제공되는 무료 횟수를 모두 소진하더라도, 하단 영역에서 토큰을 추가로 구매하면 Pro 및 Enterprise의 모든 기능을 끊김 없이 계속 이용할 수 있습니다.
구독·토큰 관리 탭
결제 수단
구독 요금 자동 갱신 및 AI 토큰 결제에 사용할 결제 수단을 등록하고 관리하는 탭입니다.
카드 추가: 우측 상단의 [+ 카드 추가] 버튼을 눌러 결제에 사용할 법인카드 등을 등록합니다.
기본 결제 수단 설정: 등록된 카드 목록에서 별표(★) 아이콘을 클릭하여 기본 결제 수단을 변경할 수 있습니다.
안전한 관리 및 주의사항:
• 카드 정보는 토스페이먼츠를 통해 안전하게 암호화되어 관리됩니다.
• 현재 구독에 사용 중인 카드는 임의로 삭제할 수 없으니 유의해 주세요.
결제 수단 탭
내역·환불
그동안의 구독 및 토큰 결제·사용 내역을 종합적으로 확인하고, 필요 시 환불을 요청할 수 있는 탭입니다.
세부 내역 조회: 화면 상단의 서브 탭을 이동하여 구독 결제, 토큰 구매, 토큰 사용 내역을 각각 항목별로 상세하게 조회할 수 있습니다.
환불 요청: 결제 취소 및 환불이 필요한 경우, 전용 탭인 [환불 요청]으로 이동하여 접수하고 처리 상태를 확인할 수 있습니다.
내역·환불 탭
맞춤 견적 요청 (RFP)
"법인 차량 리스 갱신", "신규 대출", "환전 우대" 등 기업 운영에 필요한 다양한 금융 상품의 맞춤형 견적을 요청하는 기능입니다.
견적 요청: 필요한 금융 상품에 대한 원하는 조건, 금액, 시점 등을 상세히 적어 요청서를 등록합니다.
견적 회신: 등록된 요청서는 제휴 파트너사가 꼼꼼히 검토한 후, Fintag를 통해 최적의 견적 결과를 회신해 드립니다.
금융상품 견적 요청 탭
금융상품 견적 요청 모달
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Fintag 서비스 이용 중 막히는 부분이나 궁금한 점을 빠르고 정확하게 해결할 수 있는 공식 문의 창구입니다.
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의견 및 오류 제보 모달
부록
보안 정책, 자주 묻는 질문, 기능별 빠른 경로 등 서비스 이용 중 참고할 수 있는 정보를 모았습니다.
내 데이터는 안전한가요? (보안 안내)
기업의 가장 민감한 자금·서류를 다루므로, 사용자가 안심할 수 있도록 다음을 보장합니다.
비밀번호는 저장되지 않습니다 — 연동 시 입력하는 인증서 비밀번호·카드사 비밀번호는 그 순간에만 사용되고 즉시 폐기됩니다. 서버에 보관하지 않습니다.
강력한 암호화 — 등록된 인증서와 금융 데이터는 은행권 수준으로 암호화되어 보관됩니다.
회사별 완전 분리 — 다른 회사가 우리 회사 데이터에 접근할 수 없도록 기술적으로 완전히 분리되어 있습니다.
국내 보관 — 모든 데이터는 국내(서울)에 보관됩니다.
권한 관리 — 팀원마다 접근 가능한 메뉴·기능을 관리자가 통제할 수 있습니다.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 오늘 카드 결제를 했는데 자산 화면에 안 보입니다. A. 자동 수집은 하루 단위 또는 정해진 시각에 이뤄집니다. 즉시 확인하려면 자산 화면의 ↻ 새로고침, 또는 공동인증서 관리에서 해당 기관 데이터 갱신을 눌러주세요.
Q. 모바일에서 인증서 등록이 안 됩니다. A. 인증서 파일을 직접 불러와야 해서 PC에서만 등록할 수 있습니다. 한 번 PC에서 연동하면 모바일에서도 조회·AI 채팅을 자유롭게 쓸 수 있습니다.
Q. 방금 올린 엑셀을 AI가 모른다고 합니다. A. 파일을 올린 뒤 AI 학습을 하지 않았기 때문입니다. 문서 자료실 → [RAG 데이터] 탭에서 벡터화 시작을 눌러주세요.
Q. "토큰 부족" 에러가 뜹니다. A. 보유 토큰을 모두 사용한 상태입니다. 구독 관리 → 토큰 충전에서 충전하거나, 자동 충전을 켜두세요.
Q. 만기일을 시작일보다 앞으로 바꿨더니 저장이 안 됩니다. A. 정상입니다. 잘못된 날짜·숫자가 저장되지 않도록 검증이 적용되어 있습니다. 날짜 순서와 숫자 형식을 확인해 주세요.
Q. 직원이 퇴사했습니다. 접속을 막으려면? A. 관리자가 계정 설정 → 계정 관리에서 해당 직원을 삭제하면 즉시 접근이 차단됩니다.
Q. 인증서 연동을 해제하면 데이터도 사라지나요? A. 네. 해당 인증서로 모은 예금·대출·카드·거래내역이 함께 삭제됩니다. 단순 갱신이 목적이면 새로고침/갱신을 사용하세요.
빠른 참조 — 어디서 무엇을 하나요
하고 싶은 일
위치
은행·카드 자동 연동
사용자 메뉴 → 공동인증서 관리 (PC)
자산·잔액·거래내역 보기
자산 메뉴
자산 정보 수정·메모
자산 → 항목 선택 → 편집
변경 이력 확인
자산 → 항목 → 변경 이력
거래에 태그 달기
자산 → 거래내역 크게 보기
태그 만들기·일괄 관리
사용자 메뉴 → 거래 태그 설정
문서 업로드·AI 학습
문서 자료실 → RAG 데이터
AI에게 질문·보고서
채팅 (또는 홈의 Fintag AI 입력창)
만기일·결제일 일정
캘린더
알림 메신저 연결
사용자 메뉴 → 메신저 연동
팀원 초대·권한
사용자 메뉴 → 계정 설정 → 계정 관리
토큰 충전·자동충전
사용자 메뉴 → 구독 관리
금융 상품 견적 요청
사용자 메뉴 → 맞춤 견적 요청
문제 문의
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